ارز دیجیتال بیت کوین بخرم یا طلا؟
بیت کوین بخرم یا طلا
تحلیلگران و اقتصاددانان آماتور دوست دارند با هشدارهایی درباره رکود، جو بازار را متشنج کنند. رکود بزرگ دهه ۲۰۰۰ یک دهه بعد با رکود کووید-۱۹، یکی از کوتاهترین رکودهای تاریخ، دنبال شد. تکرار مجدد رکودها، اعتقاد سرمایه گذاران را به اینکه در صورت وقوع رکود تا چه حد ممکن است ضرر کنند، تجدید کرده است. به عنوان یک سرمایه گذار، به روش سنتی بخشی از پرتفوی خود را در فلزات گرانبها مانند طلا نگه میدارید. این یک پوشش در برابر ضررهایی است که سهام در طول یک روند اقتصادی نزولی متحمل میشوند. این روش در طول زمان خود را ثابت کرده و هنوز هم از آن استفاده میشود. اما یک جایگزین جدید این روش حفظ سرمایه قدیمی را به چالش میکشد. بیت کوین ثابت میکند که دارایی جالبی برای سرمایه گذاران است، زیرا تاریخچه آن به اندازهای رسیده که میتوان از به رسمیت شناختن آن حمایت کرد.
بیت کوین چیست؟
بیت کوین در سال ۲۰۰۹ راه اندازی شد. این فناوری غیرمتمرکز با شروع کار خود دوران جدیدی را در دنیای سرمایهگذاری آغاز کرد. در ابتدا، این ارزهای دیجیتال تنها برای عده محدودی از معامله گران بازارهای مالی جذاب بودند. در سال ۲۰۱۰، سفته بازان اولیه متوجه شدند که بیت کوین هایی که قبلاً برای کسری از یک سنت خریداری کرده بودند به ۰٫۰۹ دلار در هر بیت کوین افزایش یافته است. مزارع و استخرهای استخراج بیت کوین در مقیاس بزرگ محبوب شدند و مبادلات ارزهای دیجیتال پدید آمدند.
زمانی که همهگیری کووید-۱۹ شروع به تعطیلی اقتصادهای سراسر جهان در سال ۲۰۲۰ کرد، دلالان و سرمایهگذاران متوجه شدند که ارزش بیتکوین در کنار ارزش سهام کاهش نمییابد. آنها شروع به ریختن سرمایه در آن کردند، سرمایهگذاران نهادی بهدنبال راههایی برای ایجاد ابزار سرمایهگذاری و وجوه از آن بودند و قیمت آن افزایش یافت. در آوریل ۲۰۲۱، قیمت بیتکوین به ۶۱,۰۰۰ دلار رسید. سرمایهگذار ان و سفتهبازان استفاده از بیتکوین در استراتژی خرید و نگهداری را آغاز کردن، به این امید که با ادامه همهگیری، ارزش آن حفظ شود.
اگر قصد سرمایه گذاری روی بیت کوین واتریوم را دارید حتما تحلیل بیت کوین و تحلیل اتریوم
را در زوم ارز بهصورت روزانه دنبال نمایید.
بیشتر بخوانید: اتریوم چیست؟ |
طلا
طلا از نظر تاریخی در طول اصلاحات بازار عملکرد خوبی دارد زیرا ارزش خود را حفظ میکند. قیمت آن تا حدودی ثابت باقی میماند، سپس با حرکت سرمایه گذاران از سهام به طلا در صورت تهدید رکود، تمایل به افزایش پیدا میکند. این باعث میشود که طلا به عنوان یک پوشش محافظتی سرمایه گذاری در برابر اصلاحات یا رکود بازار مفید باشد. در طول همه گیری کووید-۱۹، همه سرمایه گذاران به بیت کوین روی نیاوردند. بسیاری از سرمایه گذاران که ذهن بستهتر و تحمل ریسک پایین تری داشتند از همان استراتژیهای قدیمی استفاده کردند و بهسمت طلا رفتند. در نتیجه، قیمت طلا که از ۱۳۰۰ دلار کمتر بود توانست در انتهای سال ۲۰۱۹ به سطح قیمت ۲,۱۰۰ دلار نیز برسد. تا سال ۲۰۲۱، قیمت آن کاهش یافت زیرا اقتصادها به آرامی بهبود یافتند، اما قیمت آن همچنان بهطور متوسط بالاتر از سطوح قبل از رکود همهگیر بود.
تفاوتهای کلیدی
طلا برای هزاران سال بهعنوان کالایی برای تبادل و به دست آوردن ثروت بر اقتصادها، بازارها و جوامع کنترل داشته است. بیت کوین در سال ۲۰۰۹ برای اولین بار عرضه شد و حتی امروزه هم عده زیادی آن را به رسمیت نمیشناسند. سایر تفاوتهای کلیدی میتوانند سرنخهایی را ارائه دهند که کدام یک را ممکن است بخواهید در مجموعه خود بگنجانید.
بیت کوین | طلا | |
مقررات | بستگی به کشور دارد | برخی محدودیتها |
کارایی | تعداد استفاده در حال افزایش است | در بسیاری از صنایع و محصولات استفاده میشود |
نقدینگی جاری | به بازار بستگی دارد. | بستگی به شرایط بازار و جنس دارایی دارد |
نوسان بازار | سال ۲۰۲۱ با ۳۲,۲۲۲ دلار شروع شد، به بالاترین قیمت ۶۹,۰۰۰ دلار رسید، سال را با ۴۶,۲۱۱ دلار به پایان رساند. | سال ۲۰۲۱ را با ۱,۹۴۳ دلار در هر اونس شروع کرد، به پایینترین سطح سالانه ۱,۶۸۳ دلار کاهش یافت و سال را با ۱,۸۰۵ دلار به پایان رساند. |
قوانین
سیستم ایجاد شده طلا برای تجارت، وزن و ردیابی بدیع است. دزدی یا ساخت مدارک جعلی بسیار سخت و همچنین بسیار منظم است. در بسیاری از کشورها، هنگام حمل طلا بدون مجوز قانونی نمیتوانید از مرزها عبور کنید. هنگام سرمایه گذاری در طلا، عموماً فقط میتوانید آن را از دلالان و دلالان مجوز دار خریداری کنید. توجه داشته باشد که فقط در صورتی باید طلای فیزیکی بخرید که بتوانید با خیال راحت آن را ذخیره کنید.
به لطف سیستم رمزگذاری شده و غیرمتمرکز آن، سرقت و جعل بیت کوین نیز دشوار است. استفاده از آن در سراسر مرزهای کشورهای مختلف، با چند استثنا، به طور کلی قانونی است. با این حال، زیرساخت نظارتی که میتواند برای اطمینان از ایمن بودن کاربران وجود داشتهباشد، هنوز وجود ندارد. ماهیت جدید ارزهای دیجیتال همچنین قانون گذاری و گذاشتن محدودیت بر روی آن را چالشبرانگیز میکند.
کارایی
طلا در طول تاریخ در بسیاری از زمینههای مختلف مانند ارز، اقلام لوکس، کاربردهای تخصصی در دندانپزشکی، الکترونیک و موارد دیگر استفاده شدهاست. این ابزار متقابل به طلا توانایی حفظ ارزش خود را در هنگام کاهش ارزش سایر داراییها داده است.
بهعنوانمثال، اگر چند صد بیتکوین داشتید، اگر میخواهید با عجله از ارزهای دیجیتال خارج شوید، ممکن است بهسختی آنها را نقد بیت کوین از نظر کاربرد محدود است. در حال حاضر تنها بهعنوان یک ارز دیجیتال و یک سرمایهگذاری سوداگرانه استفاده میشود. با این حال، یک فناوری مالی در حال ظهور وجود دارد که مفهوم آن استفاده از ارز دیجیتال برای تراکنشهای مالی است که به آن مالی غیرمتمرکز میگویند. بیت کوین در این فناوری نوظهور بهعنوان نوعی وام، استقراض و احتمالاً موارد دیگر کاربرد دارد. همچنین این پتانسیل را دارد که تقریباً به اندازه طلا در کارهای دیگر مشارکت داشته باشد. اما با پیروی از همان خط فکری، به همان اندازه پتانسیل بی فایده شدن و ارزشمند شدن را نیز دارد.
نقدینگی جاری
یکی از نگرانیهای اصلی برای سرمایه گذارانی که بهدنبال بیت کوین بهعنوان مدینه فاضله هستند، نقدینگی آن است. ارزهای دیجیتال معمولاً داراییهای با نقدینگی بالا هستند. با این حال، ممکن است همیشه شرایط به این شکل نباشد. زمانهایی وجود دارد که ممکن است نقدشوندگی بیشتری نسبت به سایر داراییها داشتهباشد و مواقعی وجود دارد که اینطور نیست.
اگر بهدنبال دارایی هستید که بتوانید بهسرعت بدون از دست دادن ارزش در مدت زمان کوتاهی وارد و خارج شوید (مانند بیت کوین)، طلا میتواند گزینه بهتری باشد. دارایی بسیار نقدشونده تری است و میتواند به شما این امکان را بدهد که در زمان نوسانات بازار، سبد سهام خود را سریعتر مدیریت کنید.
صرافیهایی مانند Coinbase تنها اجازه انحلال ارزهای دیجیتال را به مبلغ ۵۰,۰۰۰ دلار در روز میدهند.
اگر قیمت بیت کوین بالاتر از حد مجاز روزانه صرافی شما باشد، فقط میتوانید این کار را با افزایشهای تدریجی انجام دهید. اگر تعداد زیادی بیت کوین ندارید، ممکن است دارایی مناسب با میزان نقدشوندگی بالا برای شما باشد. علاوه بر این، اگر بازار بهشدت نوسان کند و بسیاری از سرمایهگذار ان شروع به فروش بیت کوین خود کنند، قیمت آن در واکنش به آن کاهش چشمگیری خواهد داشت.
نوسان
بیت کوین از نظر تاریخی ثابت کرده است که تحتتأثیر رسانهها، احساسات سرمایه گذاران، اقدامات نظارتی و حاشیه قرار دارد. اخبار مربوط به حوزه ارزهای دیجیتال میتواند سرمایهگذاران را به وحشت اندازد که باعث میشود تصمیمات هیجانی اتخاذ کند و بهسرعت قیمت بیت کوین را بهسمت بالا یا پایین روانه کند. این نوسانات به دلایلی که در بالا ذکر شد در بازار طلا مشاهده نمیشوند و شاید همین دلیل آن را به دارایی ایمن تری تبدیل میکند.
در سالهای اخیر، چندین ارز دیجیتال جایگزین راهاندازی شدهاند که هدفشان ایجاد ثبات بیشتر از بیتکوین است. به این ارزها «استیبلکوین» میگویند زیرا قیمتهای آنها به ارز فیات یا داراییهای به اثبات دیگر مرتبط است. بهعنوانمثال، تتر با ارزش دلار آمریکا مرتبط است. اینکه آیا بیتکوین سرمایهگذاری بهتری نسبت به طلا است، به اهداف سرمایهگذاری شما خلاصه میشود، آیا از سفتهبازی لذت میبرید، از تحمل ریسک بالای برخوردار هستید و اینکه در صورت تغییر روند بازار چقدر سرمایه از دست خواهید داد. یک مشاور مالی میتواند به شما در ایجاد اهداف سرمایهگذاری کمک کند تا بتوانید تصمیم بگیرید که آیا بیت کوین سرمایهگذاری خوبی برای شما است یا خیر.
بیت کوین کمیابتر است یا طلا؟
طلا یکی از فلزات کمیاب است. بیت کوین در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال کمیاب است و طلا در مقایسه با سایر فلزات کمیاب است. آنها هر دو در دنیای خود خاص و کمیاب هستند.
آیا بیت کوین مانند طلا است؟
بیت کوین از این جهت شبیه به طلا است که به سرمایهگذاری جایگزین برای برخی سرمایه گذاران تبدیل شدهاست. این پتانسیل برای استفادههای زیادی دارد و اگر در استراتژی درست استفاده شود، میتواند سرمایه گذاری ارزشمندی باشد.
آیا بیت کوین سرمایه گذاری بهتری نسبت به طلا است؟
اینکه کدام بهتر است بستگی به میزان تحمل ریسک، استراتژی سرمایه گذاری، میزان سرمایهای که باید استفاده کنید و چه حد از ضرر را تحمل کنید، دارد. بیت کوین بسیار فراتر از طلا است که آن را به سرمایهگذاری پرریسک تری نسبت به طلا تبدیل میکند.
مصون سازی در مقابل تورم یا پوشش تورمی
مصون سازی در مقابل تورم نوعی سرمایه گذاری است که چیز دیگری را جبران میکند، اما منطق پشت سرمایهگذاری مصون سازی در مقابل تورم بسته به اینکه سرمایه گذار بهدقت قصد انجام آن را دارد میتواند متفاوت باشد. امیلی من، سرمایهگذار در Redpoint Ventures، یک شرکت سرمایهگذاری ریسکپذیر در منطقه خلیج سانفرانسیسکو، میگوید: «هیدج میتواند یک موقعیت همبسته اما متضاد در حرکت قیمت دارایی یا یک نهاد نامرتبط باشد که ثبات را در دورههای نوسان ایجاد میکند.
برای اولی، او به خرید قراردادهای آتی نفت توسط خطوط هوایی بهعنوان راهی برای محافظت از درآمدهای آتی اشاره میکند. برای تعریف اخیر، Man به صندوقهای تامینی اشاره میکند که ممکن است سهام ویزا را بخرند، اما رقیب مسترکارت را بهعنوان وسیلهای برای جداسازی ریسکها و فرصتهای خاصی که بر هر دو شرکت تأثیر میگذارند، بخرند.
بنابراین، پوشش تورمی سرمایهگذاری است که برخی یا همه اثرات تورم را خنثی میکند. شاید در حالی که تورم افزایش مییابد، این پوشش افزایش مییابد (برای مثال کاهش سهام را جبران میکند). یا شاید این پوشش تا حد زیادی در برابر تورم بهعنوان یک عامل مقاوم است و ثبات را به پرتفوی ارائه میدهد.
بیت کوین و طلا در جدال با تورم
هنگام مقایسه بیت کوین و طلا بهعنوان محافظ تورم، کارشناسان به تعدادی از ابعاد برای مقایسه آنها اشاره میکنند: تاریخچه، اثربخشی، سهولت دسترسی و سایر منابع تقاضا برای خود دارایی.
عامل تاریخ بهعنوان محافظ در برابر تورم
در مورد تاریخچه آنها بهعنوان محافظ تورم، تردیدی وجود ندارد که طلا پیشینه قوی دارد، در حالی که بیت کوین بهسختی بیش از یک دهه وجود دارد که بتواند خود را توجیه کند. فرگوس هاجسون، مدیر Econ Americas، ویراستار سرگردان Gold Newsletter، میگوید: «طلا هزاران سال سابقه تثبیتشده بهعنوان یک ذخیرهی قاطع ارزشمند را دارد. “در سرمایه گذاری بلند مدت، نمیتوانید روشی امنتر که سالیان سال مورد استفاده و آزمون و خطا قرار گرفته پیدا کنید. “در مقابل، ارز دیجیتال یک تازهوارد به بازارهای دارایی جهانی است. کریس کلاین، مدیر ارشد اجرایی و یکی از بنیانگذاران Bitcoin IRA، شرکتی که به سرمایه گذاران فردی اجازه میدهد تا ارزهای دیجیتال را در یک IRA خودگردان خریداری کنند. با این حال، هاجسون در مورد دوام طولانی مدت این ارز دیجیتال تردید دارد. او میگوید: «آینده آن بهعنوان ذخیرهای از ارزش، نامطمئن است. در ارزیابی من، ارزهای دیجیتال بانک مرکزی و آلت کوین ها ارزش پیشنهادی بیت کوین را بهعنوان یک وسیله مبادله به چالش خواهند کشید.
اقدام اخیر دولت بایدن برای تنظیم ارزهای دیجیتال همچنین شامل پتانسیل ایجاد یک ارز دیجیتال بانک مرکزی ایالات متحده است.
حرف آخر
در نهایت نمیشود گفت طلا بخرید یا ارز دیجیتال. این موضوع یک امر مطلق نیست و بستگی به شرایط و روحیات شما دارد. ممکن است زمانی حتی برخلاف روحیه معاملاتی خود مجبور شوید حتی در مقدار کم طلا یا بیت کوین بخرید. معاملهگر باید سعی کند تک بعدی نباشد و هیچوقت بهصورت مطلق تصمیم گیری نکند.
این مقاله توسط تیم زوم ارز تهیه شده است و از اینکه تا پایان این مقاله همراه ما بودید از شما تشکر میکنیم.
منبع: https://www.zoomarz.com/
دیدگاه ها غیر فعال است.